Основой ведения бизнеса АО «Идея Банк» является безусловное соблюдение всех требований законодательства.
С целью минимизации риска нарушения требований законодательства (комплаенс-риска), стремясь к максимальному его предупреждению и предотвращению его, Банк создал систему управления комплаенс-риском, ориентированную на:
- контроль соблюдения Банком требований законодательства по всем направлениям его бизнеса и хозяйственной деятельности;
- внедрение и соблюдение высоких этических стандартов ведения бизнеса;
- защиту интересов клиентов, вкладчиков, акционеров, работников и партнеров Банка;
- предотвращение ситуаций, в которых у сотрудников имеется конфликт интересов, и управление ими;
- недопущение проявлений коррупции и взяточничества, связанных с деятельностью Банка.
Документы
Урегулирование конфликта интересов
УРЕГУЛИРОВАНИЕ КОНФЛИКТА ИНТЕРЕСОВ
Работники Банка обеспечивают управление конфликтами интересов во избежание противоречия между их частными интересами и должностными или служебными полномочиями, что влияет на добросовестное исполнение ими своих полномочий в Банке. Все работники Банка обязаны не допускать возникновения конфликтов интересов в своей деятельности, в том числе связанных с близкими лицами и внешней деятельностью вне Банка.
Открытость: информация о наличии у работника Банка признаков потенциального или реального конфликта интересов подлежит обязательному раскрытию и дальнейшему анализу для обеспечения управления рисками, связанными с конфликтами интересов.
Всесторонность: все работники Банка обеспечивают выявление конфликта интересов в своей деятельности или деятельности других работников. Процедуры управления конфликтом интересов охватывают все подразделения, все процессы и направления деятельности Банка.
Превентивность: действия работников Банка должны быть направлены на предупреждение конфликта интересов, а в случае отсутствия возможности предупреждения ситуаций конфликта интересов – на минимизацию его негативных последствий.
Обязательность: информация о потенциальном или реальном конфликте интересов подлежит обязательному раскрытию, даже если у работника Банка есть сомнения в однозначном подтверждении конфликта интересов.
Индивидуальность: каждая ситуация конфликта интересов рассматривается и регулируется индивидуально с учетом риска Банка и возможных последствий такого конфликта.
Лояльность: работники Банка раскрывают все реальные и потенциальные конфликты интересов к себе; не используют свое служебное положение в собственных интересах с ущербом интересам Банка; предпочитают интересы Банка, его вкладчиков и кредиторов; отказываются от участия в принятии решений, если конфликт интересов не позволяет им в полной мере выполнять свои обязанности в интересах Банка, его вкладчиков и участников.
Минимизация последствий: при наличии конфликта интересов работниками Банка принимаются надлежащие и необходимые меры для ограничения негативных последствий конфликта интересов для Банка.
Защищенность: применение давления, дискриминации, преследования или других ограничений к разоблачителям информации о конфликте интересов в Банке запрещено, если они действуют в соответствии с требованиями настоящей Политики.
Ответственность: ответственным за выявление и управление рисками, связанными с конфликтом интересов.
Инициативность: каждый работник Банка должен самостоятельно выявлять потенциальный или реальный конфликт интересов в своей деятельности; самостоятельно инициировать рассмотрение вопросов по выявлению конфликта интересов в своей деятельности или деятельности других работников (в случае наличия у него такой информации); оценивать свои действия и запланированные решения на предмет того, объективны ли они.
Ограниченность полномочий: - работнику Банка запрещается самостоятельно принимать какие-либо решения в условиях конфликта интересов; создавать и согласовывать выполнение финансовых операций по счетам близких в условиях конфликта интересов. Такой Работник не может самостоятельно принимать решение о предоставлении дополнительных льгот, более выгодных ставок по сравнению со стандартными ставками себе или близким лицам.
Своевременность: информирование о признаках конфликта интересов должно происходить до наступления негативных последствий, вызванных реализованным конфликтом интересов. Информация о конфликте интересов должна осуществляться до момента проведения операций, принятия решений или иного негативного влияния такого конфликта на деятельность Банка.
Преимущество содержания над формой: каждый работник Банка анализирует не только формализованные случаи конфликта интересов, но и содержание и влияние конкретной ситуации на его деятельность и функционирование Банка в целом, а также наличие в своих действиях противоречия между частными интересами и должностными или служебными полномочиями/функциями.
